Comment déterminer votre profil bancaire ?

L’investissement est un domaine à risques et les banques en tiennent compte au plus haut point. Ainsi, pour obtenir une proposition d’investissement auprès de votre banque, cette dernière devra déterminer votre profil bancaire ou d’investissement. Si cette opération semble banale, elle a en réalité toute son importance. Comment alors déterminer votre profil bancaire ?

La procédure

Votre profil bancaire sera nécessaire pour savoir quel type d’offre d’investissement pourra vous être proposé afin que vous fructifiiez vos fonds. Pour y arriver, la banque vous soumettra un questionnaire que vous devrez remplir. L’institution analysera aussi votre situation financière du moment. Vous devrez donc remplir les différentes cases dont certaines renseigneront l’institution sur votre identité. Mais le plus important reste votre point de vue quant à la question du risque. Vous aurez alors à répondre principalement à des questions destinées à faire savoir à ladite institution, ce que vous attendez de chaque type de placement que vous ferez.

Seriez-vous un conservateur, cherchant à éviter les risques au maximum ? Êtes-vous du genre à rester sur les petits risques qui conduisent à des gains moins importants, ou préférez-vous oser un peu plus ? Il arrive aussi que le résultat montre un profil d’investisseurs très offensifs qui prennent ainsi de très gros risques soit, parce qu’ils s’y connaissent soit parce qu’ils n’ont pas peur de perdre et ont envie de monter très vite en finances. Il sera également évalué vos éventuelles expériences dans le domaine du risque. Après avoir rempli ledit questionnaire, vous devrez patienter pendant un délai relativement court pour obtenir le résultat et les propositions d’offres qui vous conviennent. Si vous recherchez un moyen efficace pour réduire vos tracasseries lors des transferts de fonds, pourquoi ne pas consulter un site comparatif des cartes bancaires des banques en lign  ?

Un questionnaire sous contrôle

Le questionnaire à remplir par les clients de la banque ou de toute autre institution financière contient certains points incontournables. Cela n’empêche pas lesdites institutions à procéder à des modifications en considérant les offres qu’elles réservent à leur clientèle. Il peut donc arriver que vous ayez à remplir un questionnaire comportant des questions très différentes de celles auxquelles un ami aurait répondu auprès d’une autre banque. Mais une institution est chargée de faire respecter un minimum de clarté et de conformité aux réalités socio- économiques. Ainsi, selon la direction MiFID, les questionnaires trop complexes ou ajoutant des points conduisant les clients à donner des réponses qui engagent leur responsabilité pour le compte de produits ou services illégaux feront l’objet de grandes sanctions.